Definitions claires des termes financiers, comptables et reglementaires pour les dirigeants de PME.
Montant que l'entreprise doit financer pour couvrir le decalage entre ses encaissements et ses decaissements courants.
Ensemble des liquidites disponibles immediatement sur les comptes bancaires de l'entreprise pour faire face a ses engagements.
Rythme mensuel auquel une entreprise depense sa tresorerie, particulierement suivi par les startups et entreprises en phase d'investissement.
Nombre de mois pendant lesquels une entreprise peut continuer a fonctionner avec sa tresorerie actuelle, au rythme de depenses actuel.
Chiffre d'affaires recurrent mensuel normalise, indicateur cle des entreprises a abonnement (SaaS, services recurrents).
Revenu recurrent annualise, obtenu en multipliant le MRR par 12. Indicateur de reference pour valoriser les entreprises a abonnement.
Difference entre les entrees et sorties d'argent effectives sur une periode donnee, mesure de la capacite de l'entreprise a generer du cash.
Tableau projete des entrees et sorties de cash futures, permettant d'anticiper les tensions de tresorerie avant qu'elles ne surviennent.
Responsable de la gestion financiere, comptable et administrative de l'entreprise, garant de la strategie financiere et du pilotage de la tresorerie.
Format de facture electronique hybride combinant un PDF lisible et un fichier XML structure, norme franco-allemande conforme a EN 16931.
Operateur prive agree par l'administration fiscale pour transmettre, recevoir et archiver les factures electroniques entre entreprises.
Obligation de transmettre a l'administration fiscale les donnees des transactions non couvertes par la facturation electronique (B2C, international).
Impot indirect sur la consommation collecte par les entreprises pour le compte de l'Etat, avec des taux de 20%, 10%, 5,5% et 2,1% en France.
Directive europeenne qui reglemente les services de paiement, impose l'authentification forte et ouvre l'acces aux donnees bancaires (Open Banking).
Fichier numerique standardise contenant l'integralite des ecritures comptables, obligatoire en cas de controle fiscal.
Impot local du par les entreprises base sur la valeur locative des locaux utilises, composante de la Contribution Economique Territoriale (CET).
Impot preleve sur les benefices des societes (SAS, SARL, SA), avec un taux de 25% en France (15% sur les 42 500 premiers euros pour les PME).
Cadre reglementaire europeen permettant a des services tiers d'acceder aux donnees bancaires avec le consentement du client, via des API securisees.
Mecanisme de securite au niveau base de donnees garantissant que chaque utilisateur ne peut voir et modifier que ses propres donnees.
Modele de distribution logicielle ou l'application est hebergee dans le cloud et accessible par abonnement via un navigateur web.
Standard XML international pour la facturation electronique, utilise par Chorus Pro et largement adopte en Europe.
Format XML de facturation defini par les Nations Unies (UN/CEFACT), utilise dans les echanges internationaux et base de Factur-X.
Tresorerie IA des 49€/mois · 14 jours d'essai gratuit